Lohkoketjuanalyysin hyödyntäminen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjunnassa
Mäkinen, Pekka (2022)
2022
All rights reserved. This publication is copyrighted. You may download, display and print it for Your own personal use. Commercial use is prohibited.
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-202202202678
https://urn.fi/URN:NBN:fi:amk-202202202678
Tiivistelmä
Opinnäytetyön tavoitteena on tutkia bitcoin-lohkoketjudatan hyödynnettävyyttä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisessä sekä paljastamisessa. Lisäksi tarkoituksena on selvittää lohkoketjun yleiseen toiminnallisuuteen ja tiedon käytettävyyteen liittyvät haasteet ja mahdollisuudet erityisesti käyttäjien mahdolliseen tunnistamiseen liittyen. Työn tilaajana toimii keskusrikospoliisin alaisuudessa toimiva rahanpesun selvittelykeskus.
Virtuaalivaluuttojen voimakkaasti kasvanut suosio on tuottanut eri viranomaisille, kuten myös rahanpesun selvittelykeskukselle, tarpeen havaita ja tunnistaa rikolliseen toimintaan liittyviä bitcoin-transaktioita ja -käyttäjiä. Työn tutkimuskysymykseksi on asetettu: mitä eri heuristiikoita voidaan hyödyntää bitcoin-lohkoketjuanalyysin avulla rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjuntatyössä. Pohjimmainen syy tutkimukseen juontaa rahanpesun selvittelykeskuksen tarpeesta tunnistaa valtavasta virtuaalivaluuttasiirtojen määrästä ne epäilyttävät transaktiot, joihin sen tulisi kohdistaa toimenpiteitä suorittaessaan lakisääteisiä tehtäviä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjumiseksi sekä kansainvälisten sopimusvelvoitteiden hoitamiseksi.
Työn tietoperusta rakentuu ensisijaisesti aiempiin, bitcoin-lohkoketjun käyttäjien pseudoanonyymiteettiin ja käyttäjien tunnistamiseen liittyvien tutkimusten selvittämiseen ja analysoimiseen. Kirjallisuuskatsausta sovelletaan käsitteellisen taustan tarkasteluun ja soveltuvimpien aiempien tutkimusten analysoimiseen. Työ pohjautuu laadulliseen aineistoon ja katsauksilla pyritään löytämään vastauksia tutkimusongelmaan.
Työ osoittaa, että koneoppimisen ja eri heurististen menetelmien avulla on mahdollista tunnistaa rikolliseen toimintaan liittyviä bitcoin-transaktioita ja bitcoin-osoitteita sekä tosiasiallisia käyttäjiä niiden takana. Lisäksi on huomioitava, että käyttäjien tunnistaminen voi vaatia myös lohkoketjun ulkopuolisia tietoja.
Virtuaalivaluuttojen voimakkaasti kasvanut suosio on tuottanut eri viranomaisille, kuten myös rahanpesun selvittelykeskukselle, tarpeen havaita ja tunnistaa rikolliseen toimintaan liittyviä bitcoin-transaktioita ja -käyttäjiä. Työn tutkimuskysymykseksi on asetettu: mitä eri heuristiikoita voidaan hyödyntää bitcoin-lohkoketjuanalyysin avulla rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjuntatyössä. Pohjimmainen syy tutkimukseen juontaa rahanpesun selvittelykeskuksen tarpeesta tunnistaa valtavasta virtuaalivaluuttasiirtojen määrästä ne epäilyttävät transaktiot, joihin sen tulisi kohdistaa toimenpiteitä suorittaessaan lakisääteisiä tehtäviä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjumiseksi sekä kansainvälisten sopimusvelvoitteiden hoitamiseksi.
Työn tietoperusta rakentuu ensisijaisesti aiempiin, bitcoin-lohkoketjun käyttäjien pseudoanonyymiteettiin ja käyttäjien tunnistamiseen liittyvien tutkimusten selvittämiseen ja analysoimiseen. Kirjallisuuskatsausta sovelletaan käsitteellisen taustan tarkasteluun ja soveltuvimpien aiempien tutkimusten analysoimiseen. Työ pohjautuu laadulliseen aineistoon ja katsauksilla pyritään löytämään vastauksia tutkimusongelmaan.
Työ osoittaa, että koneoppimisen ja eri heurististen menetelmien avulla on mahdollista tunnistaa rikolliseen toimintaan liittyviä bitcoin-transaktioita ja bitcoin-osoitteita sekä tosiasiallisia käyttäjiä niiden takana. Lisäksi on huomioitava, että käyttäjien tunnistaminen voi vaatia myös lohkoketjun ulkopuolisia tietoja.